Biuro przedstawicielskie - zagraniczne biuro banku krajowego, w którym jedna lub kilka osób reprezentuje bank, nie może przyjmować on wkładów, ani udzielać kredytów, tylko zbiera informacje, opiekuje się firmami ze swojego kraju, załatwia sprawy z bankami korespondentami w tym kraju, pełni funkcję wywiadową, (najmniejsza forma), może być przekształcona w agencję, bank afiliowany, samodzielny oddział banku zagranicznego.

Agencja - nie może przyjmować depozytów, ale może udzielać kredytów, środki na działalność kredytową może zdobyć na danym rynku (lokalnym) międzybankowym lub eurowalutowym, może je czerpać ze swojego banku macierzystego, który jest ich gwarantem.

Bank afiliowany - działa wg prawa banku goszczącego, w którym zagraniczny bank posiada mniejszą część udziałów, dzięki temu bank zagraniczny na dostęp do bazy danych banku afiliowanego, do bazy depozytowej, kredytowej, pobiera on prowizje za operacje zagraniczne banku afiliowanego, jest to forma przejściowa, wywiadownia, ewoluuje w samodzielny oddział banku zagranicznego.

Samodzielny oddział banku zagranicznego - przedłużenie działalności banku macierzystego poza granice kraju bez akcji własnych (bank zagraniczny wykład 7)
Bank pomocniczy - filia w rozumieniu UE, odrębna organizacja bankowa, w której bank zagraniczny posiada część udziałów pozwalającą mu na osiągnięcie pełnej kontroli na WZA (np. City bank). Mogą one przekształcać się w oddziały, jest on spółką prawa krajowego.

Bank może udzielić kredyt maksymalnie w wysokości 25% swoich funduszy własnych (20% jeśli kredytobiorca jest powiązany z bankiem). Kredyty powyżej 10% funduszy własnych są uznawane za duże, suma dużych kredytów nie może przekroczyć 800% funduszy własnych banku.

W Polsce są dość twarde normy KNB i przez to otwierają u nas oddziały, a nie filie.

Bank konsorcjalny - wspólna jednostka kilku banków zagranicznych, jednostka prawna na stałe prowadząca międzynarodową działalność bankową (np. łączą się banki z różnych krajów), rola tych banków może być różna, prowadzi swoją własną politykę, odpowiada do wysokości zgromadzonych kapitałów na zasadach prawnych kraju goszczącego.
Nie jest to, to samo co konsorcjum.

Konsorcjum bankowe - obejmuje grupę banków połączonych tylko powiązaniami wynikającymi z faktu udzielenia kredytów (na dany cel, w momencie spłaty kredytu - konsorcjum wygasa - jego rozwiązanie), sprzedaży papierów wartościowych na rynku pierwotnym, wspólnie realizowanej czynności z których każdy jest odrębną instytucją i działa we własnym imieniu, znika wraz ze zrealizowaniem przedsięwzięcia.

Korespondent zagraniczny - wiąże się z regulowaniem płatności zagranicznych, ważne przy wyborze banku, jeśli eksportuje/importuje zza jakiegoś kraju to ważne jak bank rozlicza się z danym krajem (czy ma tam korespondenta) - niższe koszty transferu, normą obecnie - korespondenci w 200 krajach.

  • rachunek NOSTRO - dewizowy rachunek depozytowy prowadzony w innym banku jako element aktywów czyli rachunek banku A w banku B, widziany z perspektywy banku A
  • rachunek LORO - dewizowy rachunek depozytowy prowadzony w innym banku jako składnik pasywów, inaczej rachunek banku A w banku B, widziany z perspektywy banku B